違約會產生連鎖反應：如果貸款惡化，而交易對手無法履行其義務（這會為銀行的資產負債表帶來資本），那麼帳面上可貸給其他借款人的資本就會減少。正如該文件所述，該指南旨在幫助管理因接觸非銀行金融中介機構而產生的高風險關係，特別是國際性的關係。該委員會寫道，信貸審批流程應從全面收集和審查財務和非財務資訊開始，包括非銀行金融機構的法律、監管、聲譽和營運風險，並在文件後面補充道，在某些情況下，僅收集財務報表不足以評估交易對手的風險。
此外，銀行可以利 海外數據 用上游流程，例如架中可能已經存在的流程（例如「了解你的客戶」），來通知和推動在信用風險決策流程中進行的評估。巴塞爾指南遵循美國金融穩定監督委員會的舉措，該委員會更新了自己的風險評估指南。發布的更新指南要求建立一個新的框架來評估漏洞和傳播管道。聯準會在 月的一份文件中估計，去年銀行向非銀行機構發放的貸款約為兆美元。簡化流程驗證和以資料收集為重點的平台一直在推出新功能並籌集資金，以實現與確定企業合法性和收集其營運細節相關的多項功能的自動化。
例如，風險管理平台提供商 Coris 在推出詐欺和 KYB 產品後，在第一輪融資中籌集了 萬美元。另外，以色列身分驗證公司AUTIX 在 年初推出了「了解你的企業」(KYB) 解決方案。多個司法管轄區進行檢查。 PYMNTS 今年稍早報導稱，Markaaz 已經創建了一個包含全球超過百萬家企業的預填充名錄，涵蓋所有企業的公司結構、財務健康狀況和合規屬性。它從精選的全球數據來源中提取數據，並應用專有的匹配演算法和數據管理，以確保企業身份的每個屬性在加入和監控企業時都得到識別和準確。